Lifestylecalculator (white‑label iFrame)

Preference‑basedaffordability & savings modeling—embedded in your bank’s digital journey

Lifestylecalculatoris a white‑label iFrame that turns a visitor’s income and lifestyle prioritiesinto a personalized monthly budget, surplus, and “what‑if” outcomes(e.g.,How much mortgage can I afford? or How long doI need to invest each month to reach €X?). It is one of Onchestra’sembeddable modules, built to drop into your public website, client portal, orcampaign landing pages.
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So funktionierts

Vom ersten Klick zur Beratung: Einkommen erfassen, Ausgaben modellieren, Erkenntnisse in Echtzeit.

Einkommenserfassung statt Papierkram

Ein einfacher Schieberegler für das Nettogehalt und „sonstige Einkünfte“ erzeugt in Echtzeit ein Donut-Diagramm zum Nettoeinkommen.

Dynamische Ausgabenmodellierung

Anstatt jede Quittung zu erfragen, leitet das Widget die wahrscheinlichen Ausgaben aus einigen wenigen Signalen ab: Kinder, Autos, Wohnen und – ganz entscheidend – was für den Kunden wichtig ist. Wenn „Geselligkeit” oder „Auszeit” als „Sehr wichtig” markiert sind, weist das Modell diesem Bereich mehr Budget zu; wenn „Luxusgüter” als „Nicht wichtig” markiert sind, wird dieser Posten gekürzt.

Sofortige Einblicke – Benutzer sehen:

Monatlichen Überschuss (nach Abzug aller notwendigen Ausgaben und der nach Präferenzen gewichteten Lebenshaltungskosten)
Aufschlüsselung der Lebenshaltungskosten (Auto, Essen, Einkaufen, Urlaub, Ersparnisse, Versicherungen, Technik)
Geführte nächste Schritte wie „Investitionsprognose anzeigen“ oder „Kostenlose Beratung anfordern“, um Interesse in ein qualifiziertes Gespräch umzuwandeln.

Onboarding mit einem Klick

Mit Zustimmung kann das Ergebnis an einen Onchestra-Prozess (z. B. Hypothekenvorqualifizierung oder Investitionsplan) weitergeleitet werden, sodass Relationship Manager (RM) einen vielversprechenden, kontextreichen Lead erhalten – ohne erneute Eingabe.

Warum Banken es nutzen

Vorabqualifizierung am Anfang des Trichters

Für vermögende Privatkunden und KMU-Unternehmer werden vor einer formellen Antragstellung die Zahlungsfähigkeit und die Sparfähigkeit ermittelt, sodass Kundenbetreuer engagierte Interessenten priorisieren können.

Personalisierung im menschlichen Stil in großem Maßstab

Präferenzgewichtete Ausgaben spiegeln das reale Leben wider und führen zu Budgets, die Kunden tatsächlich erkennen – so wird vor der Beratung Vertrauen aufgebaut.

Kontinuierliche Lead-Erfassung

Wechseln Sie von iFrame zu vollständigem Onboarding (KYC/KYB, Dokumente, elektronische Signatur) auf derselben Plattform – ohne umständliche Übergaben.

Einbetten, messen und skalieren

Einfügen in iFrame, QR oder Link – Fügen Sie den Rechner zu jeder Seite oder Kampagne hinzu; Kunden können auch über einen QR-Code auf RM-Visitenkarten starten und auf dem Handy fortfahren.
Schnell live, einfach zu integrieren – Die typische Inbetriebnahme dauert nur wenige Wochen und erfolgt in drei Schritten (Mailbox → DMS → Kern-API). Starten Sie sicher in einer Sandbox und erweitern Sie dann.
Analysen sofort einsatzbereit – Verfolgen Sie Abschlüsse, Konversionen zu Beratungen und die Zeit bis zur Zustimmung mit den Admin-Berichten von Onchestra.

Für wen ist es geeignet?

Regionalbanken, Neobanken und Vermögensverwalter. Institutionen, die genug haben von isolierten Systemen und Verzögerungen bei der Kundenidentifizierung (KYC). Banken, die Kunden innerhalb von Minuten statt Wochen aufnehmen möchten
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