Lifestylecalculator (white‑label iFrame)

Präferenzbasierte Erschwinglichkeits- und Sparmodellierung – eingebettet in die digitale Transformation Ihrer Bank

Lifestylecalculator ist ein White-Label-iFrame, der das Einkommen und die Lebensstilprioritäten eines Besuchers in ein personalisiertes Monatsbudget, einen Überschuss und „Was-wäre-wenn“-Ergebnisse umwandelt (z. B. Wie viel Hypothek kann ich mir leisten? Oder Wie lange muss ich jeden Monat investieren, um X Euro zu erreichen?). Es handelt sich um eines der einbettbaren Module von Onchestra, das Sie in Ihre öffentliche Website, Ihr Kundenportal oder Ihre Kampagnen-Landingpages einbinden können.
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So funktionierts

Vom ersten Klick zur Beratung: Einkommen erfassen, Ausgaben modellieren, Erkenntnisse in Echtzeit.

Einkommenserfassung statt Papierkram

Ein einfacher Schieberegler für das Nettogehalt und „sonstige Einkünfte“ erzeugt in Echtzeit ein Donut-Diagramm zum Nettoeinkommen.

Dynamische Ausgabenmodellierung

Anstatt jede Quittung zu erfragen, leitet das Widget die wahrscheinlichen Ausgaben aus einigen wenigen Signalen ab: Kinder, Autos, Wohnen und – ganz entscheidend – was für den Kunden wichtig ist. Wenn „Geselligkeit” oder „Auszeit” als „Sehr wichtig” markiert sind, weist das Modell diesem Bereich mehr Budget zu; wenn „Luxusgüter” als „Nicht wichtig” markiert sind, wird dieser Posten gekürzt.

Sofortige Einblicke – Benutzer sehen:

Monatlichen Überschuss (nach Abzug aller notwendigen Ausgaben und der nach Präferenzen gewichteten Lebenshaltungskosten)
Aufschlüsselung der Lebenshaltungskosten (Auto, Essen, Einkaufen, Urlaub, Ersparnisse, Versicherungen, Technik)
Geführte nächste Schritte wie „Investitionsprognose anzeigen“ oder „Kostenlose Beratung anfordern“, um Interesse in ein qualifiziertes Gespräch umzuwandeln.

Onboarding mit einem Klick

Mit Zustimmung kann das Ergebnis an einen Onchestra-Prozess (z. B. Hypothekenvorqualifizierung oder Investitionsplan) weitergeleitet werden, sodass Relationship Manager (RM) einen vielversprechenden, kontextreichen Lead erhalten – ohne erneute Eingabe.

Warum Banken es nutzen

Vorabqualifizierung am Anfang des Trichters

Für vermögende Privatkunden und KMU-Unternehmer werden vor einer formellen Antragstellung die Zahlungsfähigkeit und die Sparfähigkeit ermittelt, sodass Kundenbetreuer engagierte Interessenten priorisieren können.

Personalisierung im menschlichen Stil in großem Maßstab

Präferenzgewichtete Ausgaben spiegeln das reale Leben wider und führen zu Budgets, die Kunden tatsächlich erkennen – so wird vor der Beratung Vertrauen aufgebaut.

Kontinuierliche Lead-Erfassung

Wechseln Sie von iFrame zu vollständigem Onboarding (KYC/KYB, Dokumente, elektronische Signatur) auf derselben Plattform – ohne umständliche Übergaben.

Einbetten, messen und skalieren

Einfügen in iFrame, QR oder Link – Fügen Sie den Rechner zu jeder Seite oder Kampagne hinzu; Kunden können auch über einen QR-Code auf RM-Visitenkarten starten und auf dem Handy fortfahren.
Schnell live, einfach zu integrieren – Die typische Inbetriebnahme dauert nur wenige Wochen und erfolgt in drei Schritten (Mailbox → DMS → Kern-API). Starten Sie sicher in einer Sandbox und erweitern Sie dann.
Analysen sofort einsatzbereit – Verfolgen Sie Abschlüsse, Konversionen zu Beratungen und die Zeit bis zur Zustimmung mit den Admin-Berichten von Onchestra.

Governance und Sicherheit (Bankstandard durch Design)

Lifestylecalculator läuft auf der geprüften Plattform von Onchestra: vollständige Prüfpfade, rollenbasierter Zugriff, Berichterstellung/Exporte, Verschlüsselung mit 2-Faktor-Authentifizierung und regelmäßige externe Penetrationstests – damit Marketing-Tools nicht zu Compliance-Risiken werden.
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Was Ihre Kunden erleben

Einfache Eingaben

Schieberegler für Einkommen; einfache Umschaltfunktionen für Autos/Kinder/Wohnen

Übersichtliche Darstellungen

Donuts für Einkommen, Lebensstilmix und monatlichen Überschuss

Praktische Anleitungen

Tipps zur Budgetoptimierung und Szenario-Vorschläge: Überschuss investieren, Ausgaben anpassen oder Kreditmöglichkeiten prüfen

Wie es in Ihren Funnel passt

1.

Attract

Platzieren Sie es auf der Startseite, auf Produktseiten oder auf Microsites für Kampagnen.
2.

Qualifizieren

Erfassen Sie die zugestimmten Ergebnisse sowie die Kontaktdaten und leiten Sie sie an den richtigen Kundenbetreuer weiter.
3.

Onboarden

Nahtlose Übergabe an einen Onchestra-Workflow für KYC/KYB, Dokumentenerfassung und elektronische Signatur – ohne Systemwechsel.

Lassen Sie uns gemeinsam starten!

Haben Sie Fragen oder möchten mehr über unsere Leistungen erfahren? Wir beraten Sie gerne individuell und unverbindlich. Nutzen Sie das Kontaktformular, um uns Ihre Anfrage zu senden. Wir melden uns zeitnah bei Ihnen.
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